TPE / PME - Les bonnes pratiques dans la gestion de votre trésorerie

La Bpifrance vient de publier un guide des principaux réflexes à avoir pour bien gérer sa trésorerie.

👇 Synthèse et décryptage

Dirigeant

Suivre quotidiennement les dépenses et besoins de trésorerie. Réaliser des projections de trésorerie sur 9 à 12 mois. Anticiper les variations saisonnières des flux de trésorerie. Calculer le BFR.

Experts

Etre accompagné par des experts.

L'expert-comptable est un atout pour l'entreprise puisque c'est lui qui aide à établir les prévisions de trésorerie, à suivre les flux de trésorerie, analyser les dépenses-revenus, effectuer le stress test.

L'avocat veille à la protection juridique de votre entreprise et au respect des obligations légales. Il peut également vous aider à trouver des solutions en cas de difficultés financières.

Clients

Etablir une politique de facturation et des conditions de paiement des clients claire.

Définir une stratégie de fixation de prix permettant la rentabilité (trouver un équilibre entre volume de ventes, coût, relations commerciales).

Anticiper les risques de non-paiement de factures à travers notamment l'automatisation des relances clients, l'analyse du risque de son portefeuille client, l'affacturage.

Fournisseurs

Discuter des conditions de paiements et définir une échéance la plus tardive possible (dans la limite des délais légaux) afin d'éviter les tensions de trésorerie. Demander des délais de paiements si besoins.

Banque

Avoir recours à des solutions de financement pour favoriser la croissance et assurer la stabilité financière de l'entreprise. Gérer vos besoins en liquidités avec les lignes de crédits, les prêts et autres options de financement.

Etat

Demander des délais de paiement de vos charges fiscales et sociales (CCSF) ou des aides pour avoir accès à des financements (CODEFI).

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